Empfehlenswerte Fachliteratur

Finanz- und Nachlassplanung mit Lebensversicherungen

Ironie des Schicksals: Wer erbt, hat anschließend häufig Geldsorgen. Pflichtteilansprüche, Güterrechtliche Ansprüche, Abfindungsguthaben und Unterhaltsansprüche können den Nachlass belasten. Gerade dann, wenn Immobilien oder Firmen vererbt werden, kann das im Fiasko enden, zumal das Finanzamt in der Regel sehr schnell seine Ansprüche auf Erbschaftsteuer anmeldet. Fallbeispiele hierzu gibt es zuhauf, Lösungen hingegen sind Mangelware.

Wie vermeidet man die Überschuldung eines Nachlasses und seine üblen Folgen? Wird eine Firma vererbt, deren Schulden das ansehnliche private Depot des Erblassers übersteigen, so wird das Erbe ausgeschlagen. Die Hoffnung der Erben auf eine lohnende Erbschaft löst sich in Luft auf. Wie können solche Situationen vermieden werden? Das sind nur zwei von vielen konkreten Fallbeispielen, zu denen sich der Finanzplaner Rolf Klein aus Krefeld sehr detailliert und vor allem gut verständlich in seinem Buch "Private Assurance - Finanz- und Nachlassplanung mit Lebensversicherungen".

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Anlage- und Vorsorgestrategien

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Eine gut geplante, an den Bedürfnissen der Menschen ausgerichtete Anlage- und/oder Altersvorsorge-Strategie macht heutzutage nicht nur aus Renditegesichtspunkten Sinn, sondern wird aufgrund der demographischen Entwicklung und der schwächer werdenden Sozialsysteme immer wichtiger. Der Bedarf nach funktionierenden Anlagekonzepten mit geringen Risiken und vernünftigen Renditen, kombiniert mit einer ganzheitlichen Finanz- und Vorsorgeplanung ist riesig.

Es gibt in der Finanzwelt Theorien, die zu Recht angezweifelt werden. Und solche, bei denen man es lieber nicht tun sollte.

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